【旅行须知】德国将近40个国家从高风险名单中删除

从高风险名单中删除的国家及地区欧盟国家：比利时
、保加利亚、意大利 、克罗地亚
、卢森堡、波兰 、瑞典
、匈牙利
。法国海外领土：瓜德罗普岛、圣巴泰勒米岛 、圣马丁岛。荷兰海外领土：阿鲁巴岛
、博内尔岛、库拉索岛 、圣尤斯特歇斯岛
、萨巴岛、圣马丁岛 。

希腊已将卢旺达和泰国从“安全名单”中删除
，近来仅对30个非欧盟国家和地区开放入境，且未提及卢旺达和泰国
。来自未列入名单的非欧盟国家旅客 ，仅能出于必要原因进入希腊。

哪些银行近期被列入高风险名单?

近期被列入高风险名单的银行以中小银行为主
，山东省内恒丰银行 、烟台银行被明确提及存在较高风险，全国高风险银行集中于东北、甘肃
、内蒙古等地区 。全国高风险银行整体情况近期被列入高风险名单的银行多为中小银行 ，涵盖村镇银行、小型城商行 、农村金融机构（如农商行
、农合机构）等
。

第一组有11家
，包括中国民生银行、中国光大银行等；第二组有4家，如兴业银行 、中信银行等；第三组有2家 ，为交通银行
、招商银行；第四组有4家
，是中国工商银行、中国银行 、中国建设银行
、中国农业银行。不过系统重要性银行因规模大、关联性强被重点监管，并非风险高 。

被国家列入高风险银行名单的机构均为中小银行 ，主要包括村镇银行 、小型城商行
、农商行及农合机构等
，其风险特征、区域分布及监管措施如下： 机构类型与规模高风险银行全部为中小银行，涵盖村镇银行 、小型城商行、农村金融机构（如农商行
、农合机构）等
。

部分地方农商行和村镇银行风险评级较低 ，比如赣州银行、上饶银行的部分分支机构因不良贷款率超过5%被列入观察名单。这些银行主要受当地房地产行业下行影响较大 。 景德镇农商行 、萍乡农商行等机构因公司治理问题被银保监会约谈，存在股权管理混乱
、关联交易风险
。

央行确实将337家银行列为高风险机构
，这些银行均为中小银行，主要分布在东北、甘肃等地区。以下是对这一情况的详细介绍：高风险银行数量及分布数量：央行发布的《中国金融稳定报告-2023》显示 ，高风险银行数量达到337家
，总资产合计为63万亿 。

年一季度银保监会排查出5家银行因风险问题被列入高风险警示名单，主要问题有资本充足率严重不足 、不良贷款率居高不下
、违规投向高风险领域、内控机制失效 、股权结构混乱。这5家银行存在的具体问题如下：资本充足率严重不足：某银行资本充足率仅2% ，远低于5%的监管要求
，风险抵御能力薄弱
。

香港账户收付款!这些高风险国家/地区,切勿触碰!

〖A〗
、香港账户收付款需避开伊朗、古巴 、叙利亚等高风险国家/地区，这些地区因世界制裁或政治不稳定易导致账户被冻结或交易受阻。以下是详细说明：香港银行账户被冻结的核心原因资金往来可疑 频繁大额非规律性资金流动（如整存整取） ，尤其是与企业主营业务无直接关联时
，易触发银行反洗钱审查 。

〖B〗
、与被制裁国家（如俄罗斯、伊拉克 、伊朗、叙利亚）或洗钱高风险地区交易，易引发银行和政府监控
。具体操作：合作前核查对方公司所在地 ，避免因单笔交易导致账户风险。切勿代他人收付款 代不熟悉的人或公司收付资金
，若涉及风险事件，账户和个人均会受牵连 。

〖C〗
、身份材料的真实性香港银行对身份审核极为严格 ，若使用过期证件、伪造签名或地址证明不实（如虚拟办公室租赁合同），投诉不仅可能被驳回
，还会触发账户冻结
。曾有案例显示，某跨境商家因提交的法人身份证扫描件与原件格式存在像素差异 ，直接被标记为高风险账户。

〖D〗 、账户使用不当的隐患 账户使用不当同样可能导致账户被冻结 。例如
，将账户借予他人使用或长时间与敏感国家进行交易，都可能使账户面临被冻结的风险
。这不仅违反了银行的规定 ，也可能使用户卷入不必要的法律纠纷。因此
，用户应妥善保管自己的账户信息，不要将账户借予他人使用 ，并避免与敏感国家发生交易 。